资产组合的最优配比是指在给定的一组资产中，通过合理分配各种资产的比例，使整个投资组合在风险和收益之间取得最佳平衡。在计算资产组合的标准差时，我们首先需要了解什么是标准差以及它在投资组合中的作用。

标准差是用来衡量一组数据的离散程度或波动性的统计量，它反映了资产价格或收益率的变动幅度。在投资领域，标准差通常被用来衡量资产的风险水平，即标准差越大，资产的波动性越高，风险也越高。

在计算资产组合的标准差时，我们需要考虑各种资产之间的相关性。相关性是指不同资产价格或收益率的变动是否存在一定的关联性。如果两种资产的价格或收益率变动趋势一致，它们之间的相关性就会很高；反之则相关性较低。在构建资产组合时，我们通常会选择相关性较低或负相关的资产来降低整个投资组合的风险。

为了计算资产组合的标准差，我们需要首先确定各种资产的权重比例。权重是指每种资产在整个投资组合中所占的比重。例如，如果某个资产在投资组合中的权重为30%，那么其余的资产权重之和就应该为70%。我们需要计算每种资产的标准差，并考虑各种资产之间的相关性，以及它们之间的协方差矩阵。

通过对各种资产的标准差和协方差进行组合，我们可以计算出整个投资组合的标准差。标准差越小，代表整个投资组合的波动性越低，风险也就越小。在选择最优资产组合的过程中，我们通常会追求高收益和低风险之间的平衡，以达到最佳的投资效果。

在实际投资中，资产组合的最优配比并不是一成不变的，它需要根据投资者的风险偏好、投资目标和市场环境的变化来动态调整。投资者可以通过定期评估资产组合的表现，进行资产配置和再平衡，以确保投资组合始终保持最优的配置。

计算资产组合的最优配比是一个复杂而重要的过程，它需要考虑多种因素并进行综合分析。通过合理配置各种资产的比例，可以有效降低投资组合的风险，提高收益水平，实现长期稳健的投资增值。投资者应该根据自身的实际情况和风险承受能力，精心设计和管理自己的资产组合，以实现财务目标并保持资产的稳健增值。